2025년 7월 1일부터 2026년 6월 30일 사이에 호주에서 일했다면 아마 호주 세금 신고(택스리턴, tax return)를 해야 하고, 마감일이 다가오고 있어요. 직접 신고하는 대부분의 사람은 10월 31일이 마감입니다. 다행히 생각보다 쉬워요. 대부분의 정보가 미리 채워져 있어서 많은 사람이 1시간 안에 끝냅니다.
이 글에서는 myTax, 등록 세무사(tax agent), 무료 Tax Help 프로그램을 이용해 호주에서 세금 신고하는 방법을 단계별로 정리했습니다. 워홀러, 유학생, 새 영주권자처럼 호주에 온 지 얼마 안 된 분들을 위해 쉽고 실용적으로 썼어요.
한눈에 보기
| 질문 | 답변 |
|---|---|
| 어느 회계연도? | 2025–26 (2025년 7월 1일 ~ 2026년 6월 30일) |
| 직접 신고 마감일 | 10월 31일 |
| 세무사 이용 시 마감일 | 보통 더 늦지만, 10월 31일 전에 세무사에게 연락해야 함 |
| 가장 쉬운 직접 신고 방법 | ATO와 연결된 myGov를 통한 myTax |
| 정보가 미리 채워지는 시기 | 대부분 7월 말까지 |
| 온라인 처리 기간 | 대부분의 myTax 신고는 약 12영업일 안에 처리 |
| 종이 신고 | 대부분의 환급은 50영업일 안에 지급 |
| 무료 도움 | 소득 약 $70,000 이하이고 세무가 단순하면 ATO Tax Help 프로그램 이용 가능 |
출처: 호주 국세청(ATO)
택스리턴이란? 왜 해야 할까?
호주에서는 고용주가 급여를 줄 때마다 세금을 떼어 갑니다. 이것을 PAYG 원천징수(PAYG withholding)라고 해요. 하지만 떼어 간 금액은 추정치일 뿐입니다. 택스리턴은 실제로 얼마를 벌었고 무엇을 공제받을 수 있는지 ATO에 알려서, 그해의 실제 세금을 계산하게 하는 절차예요.
신고하고 나면 다음 세 가지 중 하나가 됩니다.
- 세금을 너무 많이 떼였다면 환급을 받습니다.
- 세금이 덜 떼였다면 돈을 내야 합니다(일을 두 개 하거나 ABN으로 일했을 때 자주 생김).
- 거의 비슷하게 맞아서 조금 환급받거나 아무것도 없습니다.
호주의 회계연도는 7월 1일부터 다음 해 6월 30일까지입니다. 그래서 지금 하는 신고는 2025년 7월 1일부터 2026년 6월 30일까지를 대상으로 해요.
일하고 신고하려면 먼저 세금번호(TFN)가 있어야 합니다. 아직 없다면 호주 TFN 신청 방법을 먼저 읽어 보세요.
호주에서 세금 신고를 꼭 해야 할까?
모든 사람이 신고해야 하는 것은 아니지만, 일한 사람은 대부분 해야 합니다. ATO의 2026년 안내에 따르면 다음 중 하나라도 해당하면 보통 신고해야 해요.
- 세법상 호주 거주자이고 급여에서 세금이 떼였다.
- 거주자이고 과세 소득이 $18,200(비과세 기준액)을 넘었다.
- 외국인 거주자(foreign resident)이고 호주에서 소득이 있었다(최종 원천징수세가 이미 적용된 소득 제외).
- ABN이 있고 사업을 했다. 음식 배달 같은 작은 부업도 포함.
- 워킹홀리데이 비자(417 또는 462)였고 호주 과세 소득이 $45,001 이상이었다.
신고할 필요가 없다고 판단해도 ATO가 확인을 원할 수 있습니다. 그럴 때는 myGov에서 비신고 통지(non-lodgment advice)를 대신 제출하면 됩니다.
워홀러를 위한 참고
ATO에 따르면 워홀러는 다음 두 가지 모두 해당하면 세금 신고(또는 비신고 통지)를 하지 않아도 됩니다.
- 모든 소득이 워홀러로 일하며 받은 급여였다.
- 그해 총 과세 소득이 $45,001 미만이었다.
다만 공제를 받고 싶다면 신고해야 해요. 또 6월 30일 전에 호주를 완전히 떠난다면 7월까지 기다리지 않고 미리 신고할 수 있습니다. 비자에 대한 자세한 내용은 호주 워킹홀리데이 비자 가이드를 참고하세요.
언제 신고해야 할까?
10월 31일 마감
직접 신고한다면 10월 31일까지 해야 합니다. 2025–26 회계연도는 2026년 10월 31일이 마감이에요.
등록 세무사를 이용하면 시간이 더 있을 수 있습니다. 많은 세무사가 10월 31일 이후까지 신고할 수 있는 특별 프로그램을 운영해요. 단, 새 고객이라면 10월 31일 전에 세무사에게 연락해야 이 혜택을 받을 수 있습니다.
7월 초에 서두르지 마세요
환급을 빨리 받으려고 7월 1일에 바로 신고하고 싶을 수 있어요. 하지만 ATO는 오히려 이를 말립니다. 고용주, 은행, 건강보험사, 정부 기관이 ATO에 정보를 보내는 데 시간이 걸리기 때문이에요. 대부분의 정보는 7월 말까지 myTax에 미리 채워집니다.
너무 일찍 신고하면 소득을 빠뜨릴 수 있고, 나중에 신고 내용이 조정되거나 세금 고지서를 받을 수 있어요. myGov에서 소득 명세서(income statement)가 “Tax ready”로 표시되는지 확인한 뒤 신고하는 것이 좋습니다.
시작 전에 준비할 것
다음을 미리 준비하면 훨씬 빨라집니다.
- ATO와 연결된 myGov 계정. myTax에 들어가는 방법이에요. ATO 앱도 쓸 수 있습니다.
- 세금번호(TFN)
- 은행 계좌 정보(BSB와 계좌번호). 환급금을 호주 계좌로 받기 위해 필요해요. 계좌가 없다면 호주 은행 계좌 만드는 방법을 참고하세요.
- 소득 명세서. 대부분의 고용주는 Single Touch Payroll로 보고하기 때문에 myGov에 자동으로 나타나요.
- 기타 소득 기록. 은행 이자, ABN 소득, 해외 소득 등
- 공제용 영수증과 기록. 업무용 도구, 유니폼, 업무 출장 등
- 민간 건강보험 정보. 보험이 있다면
myTax로 온라인 세금 신고하는 법 (단계별)
myTax는 ATO의 무료 온라인 도구입니다. 컴퓨터, 휴대폰, 태블릿에서 쓸 수 있고 프로그램을 내려받을 필요가 없어요. 세무가 단순한 대부분의 사람에게 가장 쉬운 방법입니다.
1단계: myGov 계정 만들고 ATO 연결하기
my.gov.au에서 계정이 없다면 만드세요. 그다음 서비스 목록에서 ATO를 연결합니다. 연결하려면 본인 확인이 필요하고, 보통 TFN과 과거 서류(급여명세서, 은행 거래내역서, 이전 세금 고지서 등)의 정보를 사용해요.
2단계: 로그인하고 신고서 열기
myGov에 로그인해 연결된 서비스에서 ATO를 선택하세요. 빠른 링크에서 Manage tax returns를 누르고 2026년 신고를 시작합니다.
3단계: 개인 정보 확인하기
이름, 주소, 전화번호, 은행 계좌가 정확한지 확인하세요. 은행 계좌가 틀린 것은 환급이 늦어지는 가장 흔한 이유 중 하나예요.
4단계: 미리 채워진 소득 확인하기
myTax에는 고용주 급여, 은행 이자, 정부 지원금처럼 ATO가 이미 알고 있는 소득이 표시됩니다. 모든 항목을 꼼꼼히 확인하세요.
- 그해 일했던 모든 직장이 다 나와 있나요?
- 금액이 소득 명세서와 맞나요?
- 현금으로 받은 일, ABN 소득, 해외 소득처럼 빠진 것은 없나요?
ATO가 미리 채워 넣었더라도 신고 내용에 대한 책임은 본인에게 있습니다. 빠진 것이 있으면 추가하세요.
5단계: 공제 항목 입력하기
직접 돈을 낸 업무 관련 비용을 공제받는 단계입니다. 무엇을 공제받을 수 있는지는 다음 섹션에서 설명해요. 기록으로 증명할 수 있는 것만 청구하세요.
6단계: 나머지 질문에 답하기
myTax는 민간 건강보험, 메디케어 부담금(Medicare levy), 배우자 정보, HELP 학자금 대출 등을 물어봅니다. 정직하게 답하세요. 해당하지 않는 질문은 건너뛰어도 됩니다.
7단계: 예상 결과 확인하고 제출하기
제출하기 전에 myTax가 예상 환급액이나 내야 할 금액을 보여 줍니다. 요약을 확인한 뒤 제출하세요. ATO가 신고서를 받았다는 접수 확인을 이메일로 받게 됩니다.
어떤 비용을 공제받을 수 있을까?
공제(deduction)는 과세 소득을 줄여서 환급을 늘려 줄 수 있습니다. ATO는 업무 관련 비용에 대해 세 가지 간단한 규칙을 정해 두었어요.
- 본인이 직접 돈을 냈고 고용주에게서 돌려받지 않았다.
- 소득을 버는 일과 직접 관련이 있다.
- 증명할 기록이 있다. 보통 영수증입니다.
흔한 업무 관련 공제 항목은 다음과 같아요.
- 업무에 필요한 도구와 장비. 예: 업무용 노트북, 기술직의 공구
- 업무용 복장. 예: 보호 장비나 회사 로고가 있는 의무 유니폼. 일할 때만 입더라도 일반 평상복은 공제되지 않아요.
- 업무 이동. 예: 작업 현장 사이를 차로 이동. 집에서 직장까지의 평소 출퇴근은 보통 공제되지 않습니다.
- 재택근무 비용. 업무로 재택근무를 했다면 가능. 재택근무 시간 기록과 전기·인터넷 요금 같은 운영비 기록이 필요해요.
- 노조비와 전문 협회 회비
- 현재 업무와 관련된 교육 과정
- 세무 관리 비용. 예: 작년 세무사 수수료
조심하세요. 잘못된 업무 관련 공제는 매년 ATO가 집중적으로 살펴보는 부분입니다. 작년 공제 내용이나 친구의 공제를 그대로 따라 하지 마세요.
2025–26 호주 세율
세금은 세법상 거주자 여부에 따라 달라지며, 이는 비자와는 다릅니다. 많은 유학생은 세법상 거주자로 취급되고, 대부분의 워홀러는 워홀러 전용 세율로 과세돼요. 잘 모르겠다면 ATO 웹사이트의 거주자 판정 도구를 이용하세요.
거주자 세율 (2025–26)
| 과세 소득 | 세금 |
|---|---|
| $0 – $18,200 | 없음 |
| $18,201 – $45,000 | $18,200 초과분 $1당 16센트 |
| $45,001 – $135,000 | $4,288 + $45,000 초과분 $1당 30센트 |
| $135,001 – $190,000 | $31,288 + $135,000 초과분 $1당 37센트 |
| $190,001 이상 | $51,638 + $190,000 초과분 $1당 45센트 |
위 세율에는 2%의 메디케어 부담금이 포함되어 있지 않습니다.
워홀러 세율 (2025–26)
| 과세 소득 | 세금 |
|---|---|
| $0 – $45,000 | $1당 15센트 |
| $45,001 – $135,000 | $6,750 + $45,000 초과분 $1당 30센트 |
| $135,001 – $190,000 | $33,750 + $135,000 초과분 $1당 37센트 |
| $190,001 이상 | $54,100 + $190,000 초과분 $1당 45센트 |
세전 급여가 보통 어느 정도인지 궁금하다면 호주 최저임금과 호주 평균 연봉 가이드를 참고하세요.
다른 신고 방법
등록 세무사 이용하기
세무사가 신고서를 대신 작성하고 제출해 줍니다. ABN 소득, 임대 부동산, 주식, 해외 소득처럼 세무가 복잡하다면 이용할 만해요. 좋은 세무사는 실수를 피하는 데도 도움이 됩니다.
신고서 작성에 수수료를 받을 수 있는 것은 등록 세무사뿐입니다. 돈을 내기 전에 세무사위원회(TPB, Tax Practitioners Board)의 공개 명부에서 이름을 확인하세요. 세무사 수수료는 다음 해 신고에서 공제받을 수 있어요.
무료 ATO Tax Help 프로그램
소득이 약 $70,000 이하이고 세무가 단순하다면, ATO 교육을 받은 자원봉사자에게 무료로 도움을 받을 수 있습니다. Tax Help는 매년 7월부터 10월까지 운영돼요. 사업을 했거나, 컨트랙터로 일했거나, 임대 부동산이 있거나, 해외 소득(해외 연금 제외)이 있다면 이용할 수 없습니다. ATO 웹사이트나 13 28 61로 전화해 자세히 알아보고 예약하세요.
종이 신고
우편으로 종이 신고도 가능하지만 훨씬 느립니다. ATO에 따르면 대부분의 종이 신고 환급은 50영업일 안에 지급되고, 온라인 신고는 대부분 약 2주가 걸려요.
신고 후: 환급과 세금 고지
myTax로 신고하면 대부분 약 12영업일 안에 처리되고, 대부분의 환급은 2주 안에 들어옵니다. ATO가 확인할 것이 있으면 더 오래 걸리기도 해요.
처리가 끝나면 myGov 받은편지함으로 세금 고지서(notice of assessment)가 옵니다. 최종 결과가 나와 있어요. 내야 할 세금이 있다면 금액과 납부 기한이 적혀 있습니다. 실수를 했다면 나중에 myTax에서 수정 신고를 할 수 있어요.
영수증과 기록은 보관하세요. ATO는 보통 신고일로부터 5년 동안 기록을 보관하길 기대합니다. 공제를 증명하라고 요청할 수 있기 때문이에요.
자주 묻는 질문
호주 세금 신고 마감일은 언제인가요?
직접 신고한다면 10월 31일입니다. 2025–26 회계연도는 2026년 10월 31일이에요. 등록 세무사를 이용하면 더 길 수 있지만, 10월 31일 전에 연락해야 합니다.
호주 세금 환급은 얼마나 걸리나요?
ATO에 따르면 대부분의 myTax 신고는 약 12영업일 안에 처리되고, 대부분의 환급은 2주 안에 지급됩니다. 종이 신고는 최대 약 50영업일이 걸릴 수 있어요.
워홀러도 세금 신고를 해야 하나요?
항상 그런 것은 아닙니다. 모든 소득이 워홀러로 받은 급여이고 과세 소득이 $45,001 미만이라면 신고하지 않아도 돼요. 공제를 받고 싶거나 $45,001 이상 벌었다면 신고해야 합니다.
myGov 없이 세금 신고를 할 수 있나요?
등록 세무사를 이용하거나, Tax Help 프로그램을 이용하거나, 우편으로 종이 신고를 할 수 있습니다. myTax로 직접 온라인 신고를 하려면 ATO와 연결된 myGov 계정이나 ATO 앱이 필요해요.
세금 신고를 늦게 하면 어떻게 되나요?
기한 안에 신고할 수 없다면 최대한 빨리 ATO나 등록 세무사에게 연락하세요. 늦게 신고하면 벌금이 생길 수 있고, 내야 할 세금이 있다면 이자가 붙을 수 있어요. 조금 늦더라도 아예 안 하는 것보다는 신고하는 게 훨씬 낫습니다.
마무리
호주 세금 신고는 대부분 준비만 잘하면 됩니다. myGov를 ATO와 연결하고, 소득이 “Tax ready”가 될 때까지 기다리고, 미리 채워진 금액을 모두 확인하고, 증명할 수 있는 공제만 청구하세요. 상황이 단순하다면 myTax나 무료 Tax Help 프로그램으로 보통 충분합니다. ABN 소득, 투자, 해외 소득이 있다면 등록 세무사 수수료를 낼 만한 경우가 많아요.
Life in Australia Hub의 운영자는 2013년 3월부터 호주에 살고 있습니다. 10월에 알림을 설정해 두고, 영수증을 한곳에 모아 두면 내년 신고는 더 쉬워질 거예요.
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